《The Little Bitcoin Book》(比特币入门) 比特币问答

比特币问答

在过去的几年里,新手和怀疑论者提出了很多关于比特币的问题。本节试图回答重要和常被问到的问题,解决关于比特币的一些神话、挑战、缺点和常见困惑。本节旨在提供足够的基本信息,让对比特币好奇的人们有一个正确的认识开端,但绝不是详尽无遗的。

谁是中本聪?

中本聪是比特币的匿名创造者。

在比特币历史的前两年里,中本聪是该社区的积极成员。中本聪经常在线发布有关比特币技术及其社会影响的想法,同时为软件开发做出贡献。2010年末,中本聪失踪了。

中本聪拥有价值数亿美元的比特币,任何人都可以在区块链上看到它们。这些比特币从未动过,可能是永久性的遗失了。在撰写本文时,中本聪的身份尚未揭晓,这使其成为21世纪最大的谜团之一。

谁控制比特币?

没有中央权威在负责比特币。没有CEO,没有董事会,也没有控股公司。比特币最强大的特性之一,是它的创造者不再参与其中。

全世界有成千上万的验证者来验证比特币区块链的正确性,并存储比特币交易的完整历史。这些验证者被称为全节点。

如第2章所述,世界各地的矿工的都在竞争生产区块。这些区块由全节点验证。用于运行这些全节点的软件由比特币开发者编写。当然,这些区块里的交易大部分时候是由用户从他们的交易所、钱包或支付处理商发起的。所有这些参与者对比特币的运作都至关重要,但他们都没办法控制比特币。

如果开发人员决定创建截然不同的全节点软件,那么几乎没有人会去运行该软件。如果矿工试图把不符合验证要求的新交易区块偷偷放到链上,全节点会拒绝该区块。如果矿工试图发起政变,在网络上施加新功能,他们也会失败,因为他们无法强迫其他全节点用户运行他们不想运行的软件。

因此,比特币的任何变化都需要达成共识。从这个意义上讲,比特币治理模式类似于具有制衡机制的民主系统。矿工就像政府的行政部门,处理日常事务运营和执行规则;开发者就像立法部门,制定和通过新法律;(全节点客户端的)用户是司法部门,确保其他两个部门不做任何违宪的事情。

比特币是不是波动太大了?

自2009年诞生以来,比特币经历了巨大的波动。从更长的时间尺度来看,比特币自成立以来已经大幅升值,在撰写本文时,从不到0.001美元到超过11000美元。正如第3章所解释的那样,有几个因素推动了其长期的价格上涨,并且有可能会继续上涨。

中本聪在一开始就设定了比特币的货币政策。任何个人或团体都无法决定创造更多比特币或更改其供应时间表,因为全节点将拒绝这种改变。

结果,由于没有央行的校正机制,比特币将更容易受到市场操纵。央行可以印新钱或回购更多自己的货币来维持价格的稳定。作为一种去中心化的货币,没有纠正的监管机构,比特币将继续经历波动,因为它被世界各地采用。

经济现实是这样的:货币必须在通过中心化的短期价格稳定和通过去中心化的长期升值之间做出选择。中本聪选择了去中心化。

最重要的是,比特币的波动并没有阻止它拥有巨大的现实价值——作为一种供身陷破碎金融系统之中的人们使用的金融工具。比特币的用例,包括逃避制裁、恶性通胀、资本管制和监控。现在,日常波动是持币者们一直愿意付出的一种妥协。

究竟是什么在支撑比特币的价值?

这个简短的回答是:人民在支撑比特币(people back Bitcoin)。有足够的投资者购买它,所以它有价值。有关比特币历史价格上涨的详细解释,请参阅第3章。比特币作为一种资产是稀缺的,有实用性的,并且作为一种技术能做到其他金融工具无法做到的事,对它的需求是全球性的。

怎么能信任比特币?

现代世界充满了复杂系统与设备,它们没有被充分理解,却受到了信任:医疗保健被提供给了不是医生的人,天气预报发布给了不是气象学家的人。笔记本电脑由不是电气工程师的人使用。旅行者不必理解空气动力学就可以乘坐飞机旅行。

信任新货币体系的标准应该更严格,因为这种信任经常被滥用,本书中已经有了诸多记录。但最终,使用和信任比特币并不需要学科知识专长。最终,收发比特币就像收发电子邮件一样简单。目前,对比特币感兴趣的人肯定会自己研究。本书的“其他资源”部分列出了许多优秀的信息来源 ,包括比特币核心源代码、其他书籍、网站和播客。

比特币有多可靠?

如果使用得当,比特币比任何中心化支付处理商都更安全、更强大、更私密。例如,万事达和Visa会时不时地中断。自2009年1月上线以来,比特币在其历史中有99.98%的时间是完全可用的。信用卡公司也经常出售客户信息并被黑客入侵。比特币无法出售任何有关其用户的信息,因为没有人可以控制比特币或者获得其背后的用户信息。与支付处理商和银行不同,自从2010年价格上涨至0.10美元以上以来,比特币从未遭到过重大的黑客攻击。没有任何人的币在网络层面被盗。这是一个了不起的记录。

为什么有这么多交易所被黑客入侵过?

加密货币交易所非常受欢迎,它既是投资者首次购买比特币的地方,也是投机者把比特币兑换成法币或其他加密货币的地方。结果,交易所代表其客户持有大量比特币和法币,这使它们成为黑客和窃贼的诱人目标。托管服务还存储其客户的个人身份证、护照和家庭住址的副本等等,作为其KYC(“了解你的客户”)程序的一部分。

攻击可以在内部和外部发生。内部攻击可能来自有权访问交易所系统并使用该系统窃取客户资金的员工。外部攻击是由利用软件漏洞,安全性较差的操作系统,或者是社会工程学来窃取比特币的黑客进行的。

许多交易所都受到过内部和外部的攻击。案例包括日本的Mt.Gox,香港的Bitfinex,欧盟的Bitstamp,以及最近加拿大的Quadriga。每一次都导致数百万美元的比特币丢失。这些黑客行为向允许他人托管其比特币的用户发出了强烈的警告。在交易所进行交易的客户可以定期将比特币提取到个人钱包中,以避免任何潜在的由于黑客导致的损失。

犯罪分子会用比特币来洗钱吗?

是的。犯罪分子把比特币用于洗钱和非法活动,并且他们还会继续这么做。最著名的案例是丝绸之路,这是一个暗网市场,在这里比特币被用来买卖在美国被认为非法的药品。

因为比特币是一种无需许可的技术,任何人都可以使用它,就像手机或互联网一样。很少有人会质疑今天这些普遍存在的技术的合法性,或者因为不良行为者使用它们而要求禁止它们。但许多人会对刚出现的技术持怀疑态度。

无论如何,当今世界上绝大多数的金融犯罪都是通过受监管的银行和汇款人,利用现有的金融系统来进行的。大多数欺诈是由政府和跨国公司实施的,而不是由顽劣的个人。民主政府已经制定了反洗钱规则(AML)来迫使银行停止某些交易,但每年仍有超过1万亿美元的资金通过银行系统进行洗钱。举个例子,最近的报道披露,仅丹麦丹斯克银行(Danske Bank)的一个办事处就洗了惊人的2300亿美元,这超过了撰写本文时所有流通的比特币的市值。

因此,尽管犯罪分子使用了比特币,但犯罪分子更喜欢法币体系。

比特币是庞氏骗局吗?

庞氏骗局承诺为投资者在风险很小的情况下带来巨大的利润。庞氏骗局通过把向后期投资者收取的钱支付给早期投资者,从而让早期投资者获得承诺的回报。除了试图让尽可能多的新投资者偿还以前的投资者之外,并没有真正的盈利机制。当没有新投资者进入这个骗局的时候,这个计划就会崩溃。

比特币不是庞氏骗局。比特币背后没有一群人试图吸引新买家来偿还老买家的本金。然而,策划庞氏骗局的人可以像对待所有其他形式的货币一样接受投机者的比特币。

比特币是泡沫吗?

当投机性投资者以远远超出其基本价值的合理价格购买某种金融资产时,就会出现泡沫。一旦对资产的信心丧失,泡沫总会破灭,没有其他投资者愿意以要价购买。历史的例子包括16世纪的荷兰郁金香,18世纪的南海公司和21世纪初的互联网股票。

第3章描述了比特币价格波动的一些主要驱动因素。由于资产具有刚性货币政策的自然波动性,定期供应冲击,以及其他加密货币的不稳定性和崩溃,市场操纵以及比特币交易的杠杆性质,出现了几次价格飙升,随之而来的是重大崩溃。这种趋势可能会持续下去。

在考虑比特币的长期价值,价格驱动因素以及比特币的持仓分散性,随着更多人使用比特币,其价值自然会增加。与郁金香或互联网股票不同,随着全球越来越多的人获得比特币,比特币的价格在每次重大市场崩盘后都会反复回升并呈上升趋势。

什么是泰达币,以及它如何影响比特币?

泰达币(USDT)是一种理应与美元挂钩的数字货币。为实现这一目标,泰达币背后的公司打算用公司银行账户中的每一美元支持流通中的每个泰达币。这让考虑数字货币变得更容易,因为大多数人仍然在用法币本位思考,因此将USDT作为美元的代理货币使得所有人都可以在币币交易所中进行美元本位的数字货币交易。

然而,在2019年4月,泰达币的总法律顾问透露,他们的美元只能支持流通中74%的泰达币。如果泰达币与美元脱钩,其价格崩溃可能会导致短期比特币波动。但是泰达币的许多竞争对手已经准备好代替它的位置。

政府可以禁止或关闭比特币吗?

因为没有公司,没有中央协调的服务器组,也没有哪个团队在运营比特币,所以没有切实可行的方法来关闭网络。

比特币是开源软件,这意味着源代码可以在互联网上公开获得。由于人们无时无刻都在看着这些开源的信息,因此破坏或更改该软件非常困难。任何人都可以下载、使用、复制和运行比特币软件并验证账本。这被称为运行全节点。网络上的节点越多,比特币就越有对抗破坏的韧性。

即使是一个庞大而富有的警察国家也无法阻止其公民使用比特币。由于网络没有单点故障,政府无法关闭比特币网络。

威权政府可以禁止人们拥有比特币,但执行起来将非常困难。由于其数字特性,隐藏比特币相对容易。可以将比特币存储在手机里、USB设备里、甚至是一个人的头脑里,这将难以被发现和惩处。相比之下,政府寻找和没收黄金、房地产、股票和银行账户中的法币都相对容易。

比特币合法吗?

大多数情况下,是的。截至2019年8月,除纳米比亚、阿尔及利亚、玻利维亚、伊拉克、摩洛哥、尼泊尔、巴基斯坦、阿联酋和越南外,所有国家都允许公民持有比特币。从监管的角度来看,比特币已经走过了漫长的道路:在过去10年中,比特币已经从被视为网络罪犯的钱转变为被国际货币基金组织、美国国会议员和华尔街承认的资产。

在中国,政府已经对加密货币交易和ICO进行了监管,但比特币在法律上被认为是数字财产。即使在伊朗,比特币挖矿现在也是一个合法化的行业。

在非洲大陆,大多数国家的政府都没有公开立场。在尼日利亚和肯尼亚这样的地方,公职人员警告不要使用它,但没有具体的规定。南非是目前唯一正式接受和监管比特币的非洲国家。

在加拿大、美国和欧盟,拥有和使用比特币是合法的。

一些国家为希望经营加密货币交易的公司创建了一个特定的许可框架。其中包括日本、马耳他、菲律宾和泰国。

税收影响更复杂,取决于每个政府对比特币进行分类的方式。如果税务机关考虑比特币为财产,那么个人将会根据其购买、清算、升值和贬值被征税,类似于房地产。

展望未来,如果政府想密谋禁止比特币,他们不太可能达成协议。即使一些国家成功地制定了禁令,其他国家会跳出来欢迎比特币矿工、企业家和交易者。人才和财富会向那些友好的司法管辖区迁移,使得限制性政府重新考虑他们的政策。

挖比特币是否浪费能源或者对环境不利?

截至2019年6月,比特币网络消耗约73太瓦时的电力。这略高于奥地利(69太瓦时),但远低于中国(6100太瓦时)和美国(3900太瓦时)这两个最大的能源消费国。

批评者很快指出,这是巨大的能源浪费。虽然这在数字上是正确的,但它没有解答比特币是否浪费能源或对环境不利这一问题。比特币矿工通常使用的能源类型和比特币提供的价值可以为这一问题提供一些背景。

比特币挖矿预防能源浪费

比特币挖矿可以帮助过剩能源产能找到一个好用途。挖矿是一项需要四处流转的业务,也是低利润业务。因此,矿业公司有特别大的动力来寻找最便宜的电力。通常,最便宜的能源来自处于未被使用的电力产能,或者是在偏远难以无法进入地方的产生的电能。

大多数比特币挖矿发生在中国,在那里发电厂在任何特定时间共同产生200太瓦时的剩余。由于无法存储这么大的电力(世界上最大的电池农场只能容纳约0.5%的电量)——并且由于不可能有效地将电力传输到偏远地区。发电厂可以购买比特币挖矿设备并将多余的能量转化为新的比特币,而不是浪费这种潜在的能源。在能源产生过多的任何地方都是如此。

比特币矿业对可再生能源的依赖

今天的大多数比特币挖矿都采用可再生能源,对环境的成本最低。根据最新估计,目前大约75%的比特币挖矿都采用水力、太阳能,风能和地热能所产生的电。大约50%的可再生能源比特币挖矿在中国的一个地区完成,由水力发电大坝提供动力。

水力发电厂具有巨大的能源生产能力,但往往未得到充分利用。由于挖矿作业可以放置在水力发电厂旁边,比特币挖矿在现场就可以使用过剩的产能,从而消除了传输成本。产生的收入使水力发电的生产和研究更有利可图。通过这种方式,比特币挖矿补贴了水力发电。

挖矿还可以激励更多的太阳能、风能和地热能的产量开发。

比特币挖矿让安全、可获取的货币成为可能

比特币矿工为网络提供安全保障。正如第2章所讨论的那样,矿工为了竞争有效块区块而进行的工作量证明所需的电力使得欺诈成本非常高。比特币挖的越多,攻击网络就越困难。用于保护账本的能源可以与创建和维护保护2000亿美元资产的高安全性保险库的成本进行比较。

比特币可能只是生活在第一世界的人的众多金融选择之一,但在世界其他地方,Venmo或ApplePay等支付服务不可用。将比特币挖矿视为浪费能源其实是弱化了比特币给技术底层金融阶级带来的实际效用。这种能源的一部分用于处理没有银行账户或身份证的人的交易,或者不希望政府严格监督他们的金融活动的人。银行和信用卡在美国这样的地方可能会超过比特币的效用,但对于迪拜的无银行账户的移民工人或生活在联合国制裁下的伊朗人来说,他们什么都做不了。

能源利用与技术创新

比特币是一项重大的技术创新,它在本书中概述的许多内容是当前货币体系所无法做到的。从历史上看,新技术比它们取代的旧系统需要使用更多的能量。例如,考虑汽车对马的破坏; 现代医院的野外帐篷; 用洗衣机洗手;冰箱冰箱;和电灯的油灯。技术创新的电力成本被其提供的改善的生活质量所抵消。随着文明的进步,每个人消耗更多的能量。创新让社会变得更好,但是创新从来都伴随着权衡之后的选择。比特币的权衡后的选择是用电力使用,以换取公平方便和安全的货币体系。比特币耗费了大量能源,但它推动可再生能源的创新。比特币提供了巨大的价值,特别是对穷人和受压迫者而言,取代了使用更多能源的有缺陷的旧系统。

如果有人用超级计算机或量子计算机攻击比特币网络会怎样?

从理论上讲,具有足够计算能力的攻击者可以破坏比特币网络。在实践中,这很难做到。

使用当前的硬件,攻击者必须以超过10亿美元的成本资助、建造和运营挖矿设施,然后找到一个输出相当于8个胡佛水坝的能源供应商。诚实地用于挖矿的相同资源将是一个非常有利可图的企业。因此,这种攻击在经济上是不合理的。

在撰写本文时,这些都适用于量子计算:

1. 与传统计算机相比,量子计算机的速度非常慢,达到了很多个数量级。

2. 量子计算机的构建成本非常高,并且在相当长的一段时间内仍然会成本过高。

3. 最著名的量子算法是一个重大的飞跃,但它们仍然需要数十亿计算机运行数十亿年才能破解比特币中使用的加密技术。

即使科学家们发现了可能破坏现代密码学的新量子算法,比特币代码也会采纳抗量子的加密技术。

换句话说,比特币的用户和开发者社区将能够比任何量子攻击者领先一步。虽然比特币社区应该警惕大规模的攻击可能性,但普通比特币用户不必担心。

比特币如何保持去中心化?

比特币最重要的特性之一是,世界上任何人都可以下载整个比特币账本的完整副本——包括在网络上进行的每一笔交易——并自行验证历史记录是否正确。

如第2章所述,这种做法称为运行全节点。运营一个全节点的便利性对于比特币网络的抗审查能力至关重要。如果比特币网络依靠少数几家公司或一小群富人来运行完整的节点,他们可以串通和篡改记录,或者窃取比特币。每个用户都可以通过运行全节点来验证所有内容,而不必信任其他任何人。如果需要昂贵的服务器设备或快速的互联网连接来运行整个节点,这将迫使较贫穷的人信任其他人。该网络自然会集中在第一世界和高科技企业。

幸运的是,由于运行全节点的要求非常低,不同大洲的成千上万的用户(彼此完全不认识)会持续验证比特币的区块链。此外,市场上越来越多用户友好的硬件全节点可用,非技术用户可以在家中操作全节点。目前,麻省理工学院和斯坦福大学等机构的几位科学家正在帮助设计未来任何人在手机上运行全节点的方法,这将进一步改善比特币网络的去中心化。

比特币会保护隐私吗?

一个流行的误解是比特币是匿名的。比特币是伪匿名的,通过足够的侦探工作和取证分析,可以连接到用户的真实交易和身份。但通过适当的安全操作,精明的比特币用户可以将交易伪装到使监控变得极其困难的程度。然而,如果有足够的时间或资源,国家或公司仍然可以追踪使用比特币的个人。

也就是说,比现有的支付系统,比特币为交易提供了更好的隐私。可以使用比特币进行在线购物,而无需泄露私人数据,如某人的姓名,银行帐户或地址。这是对现有银行系统的改进。当今的政府、公司和商家在每天共享这类系统,销售或泄露个人数据。

比特币在持续进行预期中的改进,如闪电网络、Taproot、Graftroot和Schnorr签名,这些会使私人比特币交易更加便宜和容易。比特币有可能成为一种出色的隐私技术,使得大规模金融监管变得极为困难。

互联网曾经完全开放和公开。随着用户和企业需要更多的私人交易,工程师在原始互联网之上增加了隐私层。现在可以使用自动发送加密消息的应用程序进行私密通信。比特币的开发将会遵循类似的路径。

比特币如何满足70亿人的需求?

1989 年,当科学家发明万维网在互联网上运行时,用户有朝一日可以交换照片或者视频的想法,在技术上似乎是不可能的。随着技术的不断完善和发展,互联网已经扩展到适应曾经不可思议的带宽密集型应用,如视频共享和会议。每分钟上传300小时的视频到 YouTube,每天观看 50 亿个视频。就像互联网一样,有很多方法可以扩展比特币。

正如第 4 章所讨论的,比特币的容量目前正通过闪电网络得到增强。除了增强交易隐私外,闪电网络还增加了比特币网络的容量。

闪电网络每秒可处理数百万比特币交易。比特币有望按指数级增长,而像 Visa 这样的传统支付网络通过增加越来越多的服务器来线性扩展。比特币可以彻底改变货币,并使用小额支付全新的产品,一次只有千分之一(1/1000)聪的价格。

通过结合谨慎、缓慢、超安全和抗审查的偶尔的链上交易,以及闪电网络里批量、即时和便宜的交易,比特币可以成为一个功能齐全的全球支付系统。这是一个值得追求的愿景,因为它将进一步将金融权力从政府和公司手中夺回并将其交还给人民。

虽然今天很难想象,但比特币满足数十亿人的需求并不是一个古怪的概念,与当年流媒体视频可以在互联网上有数十亿观众的一样。

比特币中存在极端的财富分配不均吗?

在早期阶段参与比特币的人确实有机会积累大量比特币。然而,区块链显示,2009 年至 2012 年的许多早期接受者也在同一时期出售了他们的比特币。许多 2011 年 1 美元的买家在几个月后以 4 美元的价格卖出,在此之后的几个月以 30 美元卖出。

许多早期采用者没有忍受早期的极端波动和不确定性的勇气,或者丢失了他们的私钥,导致他们的比特币永久丢失。那些还在坚持的人们许多在这个生态系统在处在婴儿期就开始持这个新生事物, 并真正相信比特币改变世界的潜力。今天,有几千个地址存储了大部分比特币。有些是非常富有的个人,但大多数是公司地址,用来存储数以万计的客户的财富(比如 Coinbase 和 Binance)。由于地址和用户之间没有一对一的关联,因此很难确切地说出财富的分布是什么样的。

比特币不会解决财富不均问题。任何说比特币可以解决财富分配不均问题的人都在说谎。然而,与当前的货币体系不同,比特币作为一种无法被政府贬值、普遍可获取的价值储存,为储户们提供了一个公平的机会,让他们可以随着年龄的增长保持他们的收入。

如果只有2100万比特币,整个世界怎么能用它们呢?

传统的法币单位通常被分为 100 个子单位,称为便士或美分。美元和欧元可分为 100 美分,人民币可分为 10 角或 100 分,捷克克朗可分为 100 赫勒。

另一方面,比特币可以分为 100000000(一亿)个较小的单位。比特币的原子单位被称为聪(satoshi,或简称 sat),以比特币的发明者命名。

因此,比特币的总供应量为 2100000000000000 聪。就上下文而言,这比美元更可分割,截至本文撰写时,其 M2 货币供应量为 1500000000000000 美分。比特币的可分割性与美元相当或更好。

作为一项思考训练,将所有现有的聪分配给 70 亿人,每人可以有 300000 个。如果比特币成为世界的主导资金,那似乎足以满足每个人在经济活动上的可分割性。

我怎么买得起比特币?价格太高了!

比特币是可分割的,因此可以买一小部分比特币——价值 5 美元或 25 美元的比特币目前相当于 0.00044 比特币和 0.0022 比特币。

我如何获得比特币?

获得比特币的主要方法包括:

1. 挖矿

2. 购买

3. 赚取

挖矿

在比特币的历史上,比特币挖矿是一项利润率很低的业务。就像黄金挖矿一样,需要设备、行业关系和专业知识来盈利,这需要多年的经验和数百万美元的资金。因此,挖矿已成为重资源和专业知识的领域,对于没有经验的个人来说,挖掘利润不一定可期。对于新用户来说,通过购买或赚取获的比特币更便宜。

购买

有几种方法可以购买比特币,有些比其他方式更私密。比特币ATM和点对点交易快速且相对私密。

投资者可以注册在线交易所,其中许多都列在“其他资源”中。新客户需要提交他们的个人信息,批准过程需要几分钟到几天。这些公司就像银行一样,持有客户的比特币和法定货币。因此,使用它们会放弃一些隐私,但客户可以把购买所得的比特币提取到其个人钱包来确保其比特币的所有权。

赚取

使用比特币或闪电钱包,任何人都可以直接接收比特币作为商品或服务的付款。员工可接受比特币工资来获得以比特币而不是法币来支付的工资。

我如何使用比特币钱包?

有许多不同类型的比特币钱包,包括硬件钱包、桌面钱包、手机钱包和在线钱包。每种钱包都有不同的安全、便利和隐私之间的权衡,用户们应该学习这些知识。

存储比特币的一种相当安全的方法是通过非托管钱包,这些钱包列 在“其他资源”的硬件钱包中。同时,最方便的入门方式是下载免费的手机钱包,“其他资源”的手机钱包一栏列出了其中一些钱包。

下载后,设置比特币钱包的第一步是创建备份。此备份称为助记词(seed phrase),用于在钱包丢失时重新创建钱包。助记词是通常写在纸上的单词列表。由于助记词可用于重新创建钱包,因此必须小心保护。把助记词看成金条或钻石。助记词具有重要价值,必须相应地加以保护。随着生态系统的发展,新的钱包专注于降低复杂性,同时提高可用性、安全性和隐私性。

设置钱包后,它可以为每个新付款生成唯一的地址。这与通常的银行支付方式不同,在这种情况下,客户通常只提供一个帐号。比特币通过发布唯一的收付款地址来提供更好的财务隐私,所有这些地址都属于同一个比特币钱包。

正如“为什么有这么多交易所被黑客入侵过?”这部分里面提到过的,使用托管服务的投资者会受制于交易所被入的风险。购买后把资金提现到个人钱包将缓解这种风险。

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