关于货币的几个真相

作者:漫天雪798

时间:2021年5月6日

公众号:观念的后浪

文丨漫天霾

在布雷顿森林体系下,美元被定义为1/35盎司黄金,而且只能由外国政府或者央行兑换成黄金金条,没有任何个人或者企业可以换成金币或者金条,公民被彻底禁止拥有或持有黄金。

嗯,不让人民用美元兑换黄金,说黄金不是货币的人,例如邪恶的F·D·罗斯福,恰恰在使用黄金,而且最看重黄金。普通人已经无法再使用黄金作为支付工具,各国政府却依然把黄金当做支付工具。而且他们最担心的就是黄金外流。

吊诡不吊诡?这让我想起老和尚对小和尚说:女人是老虎。糟老头子坏得很!

过去的货币,如美元,英镑,欧元之前的马克,都是重量单位(物理学上称之为“质量”)。1英镑最初就代表1磅的银,1美元最初就是1盎司银。1磅=16盎司,1盎司=28.35克(1金盎司≈31克)。1933年以前,美元金本位时期,1美元就被定义为大约1/20盎司黄金。

现在,黄金、白银已经不再是货币,然而这些货币单位,却像历史的老照片一样提醒我们:货币就是黄金或者白银。

那些说黄金不是货币的人,希望他们能生活在津巴布韦或者1948年的中华民国,看他们是储存黄金还是储存那面额大得丧心病狂的纸币。看那时候是这些法币更适于交换到生活必需品,还是黄金容易。

各国要控制货币发行,因此才能收取铸币税,在不知不觉中掠夺民众的财富。于是它采取了一系列措施:垄断货币铸造,降低货币成色,发行货币代用品,宣布纸币为法定货币,征敛用纸币支付,中止偿付,纸币与黄金脱钩,持有黄金被视为犯罪,污蔑囤积黄金的人是自私自利的卖国贼……

国家宣布人民手中的货币代用券中止偿付,实际上就是宣布:我破产了,你放在我这里的黄金,我不能再给你了。

为什么会破产?因为它发行了巨量的假钞,远远超过了库存的黄金。当人们都去要求提取时,它拿不出来那么多黄金,必然破产。事实上,部分准备金银行从诞生的那一天起,就一直处于破产状态。

你不服?不服也得服!

当纸币成为“法定货币”后,民众出于对政府的天然怀疑,以及对货币是一种贵金属、它本身有价值的朴素认识并没有立即改变,因此私下里仍然在用黄金或者白银交易。例如直到1860年代,美国加州人民仍然拒绝接受“绿钞”,以黄金作为他们的货币。

法律规定债权人必须接受债务人用纸币偿还债务,但是上有政策下有对策。加州人民会将这种债务人的大头照公布在报纸上,令他声名扫地,今后再也借不到钱!

继续让民众持有黄金,用黄金交易,是对美国政府权力的羞辱,是对其控制货币发行权的巨大威胁,这是万万不能容忍的。于是,没收黄金就是必然选择。持有黄金,除了少量的工业和装饰用途外,变成了严重违法行为。

假如有朝一日,这世界上的黄金多得数不胜数,塑料却少得可怜。会走过同样的路:你家里的塑料盆会被没收,私藏塑料盆,不但在道德上是羞耻的,而是在法律上是违法的!

黄金、白银等贵金属作为货币,走过了漫长的历史时期。人们不再使用黄金交易,也仅仅百年。民间铸造货币,也是人类历史的主流;使用花花绿绿的纸,是人类误入歧途。

历史并不总是在前进,它时常大幅度倒退。

这世界上本来就不应该有法币体系下繁复而又玄幻的“汇率”这回事。假如在一个全部商品货币黄金的世界上,只存在重量单位的换算。你美国人拿着1盎司黄金来跟我交换货物,但我这件货物少了40克黄金就不卖,我只要用计算器算一下就行了。

在一个国家已经现实存在的世界上,如果采用金本位,英镑、美元、马克,也都是重量单位。它们之间的交换比率,也即汇率,同样也就是这些重量单位的换算,它随着自由市场而波动。

在一个金银共存的世界上,金银的交换比率随着金银的供给增减而变化,也会形成市场的汇率。

这是最诚实的交易,因为黄金白银没法造假;汇率自由浮动,谁家多发了货币代用品,市场的反应就是它贬值。

当各国滥发货币并且操纵汇率的时候,情况就不一样了。国家一般都倾向于高估自己的货币。因此第一,让货币价值随市场自由波动,这是国家不愿意看到的;第二,本币相对于外币贬值,国家很没面子;第三,这会引起民众对货币贬值的恐慌。

于是国家选择盯住某种货币,例如美元,实行固定汇率。这种情况下就会出现“劣币驱逐良币”的“格雷欣法则”。这相当于对货币实施了价格管制,被低估的货币会出现短缺甚至退出流通,被高估的货币则会出现过剩。人们会设法把商品卖掉换取被高估的货币,用被高估的货币换取被低估的货币,然而再用被低估的货币买进商品,从中获取丰厚利润。

所以,不回归金本位,不破除国家对货币的垄断,汇率问题是无解的,只看伤害的大小而已。

当一国信用扩张时,黄金会流向他国。这会令本国无比恐慌。

有一种办法可以防止这种黄金外流,那就是各国央行合作,同意扩张大约相同的比率。

这是什么意思呢?就是一个强盗对另一个强盗说:你看,我都抢了他们20%了,你才抢10%,你这么搞让兄弟我不好做人啊!于是两个强盗达成默契了,要抢一块抢,抢得大概差不多,你抢得少了就不坦诚友好了,咱这协议就没法签了!

每过一段时间,美国就会鼓噪一阵子其他国家是“汇率操纵国”,这让人想起两个中国成语:贼喊捉贼,猪笑乌鸦黑。

自由市场有将货币统一的趋势。因为货币通用性越大,功能发挥就越充分,社会分工范围就越大,跨区域的交换规模就越大,市场就越广泛。总之一句话:单一货币最有利于市场的扩展和自由交换,最有利于福利的增进,是最理想的货币体系。

多种货币共存,是不利于交换的,因为它仍然要面对“双重巧合”问题,本质上还是直接交换,只是程度较轻而已。直接交换就是把人类社会拉向贫穷落后的方向。

因此货币有地理边界,是一件很荒唐的事情。国界线不应该成为自由贸易的障碍,货币当然也不应该有地理边界的限制。如果货币有地理边界,从逻辑上说,一个省、一个市、一个县就都有一种货币,再推演到极致,每个人都可以有一种货币。那么这时候,整个世界将退回到以物易物的混乱状态,贸易会接近停滞,因为每次交易都要有一种不同的“货币”。

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