《货币浅说:让金融走下神坛》第06章 金融危机是怎样练成的?其实很简单

作者:静思的我

发布时间:2018年5月14日

网络来源:喜马拉雅

        前面已经说过,发行收条的人,可以随心所欲的掌握发行的收条的数量。也就是说,他们想让这个社会上流通的收条多,他们就多发行一点,他们想让这个社会上流通的收条少,他们就少发行一点。

        而他们惯用的伎俩就是,先多发行一点,让很多人手上都有钱,于是消费者有钱消费,生产者能扩大再生产生产出更多的东西。每个人都进入一种疯狂的、对未来充满无数美好憧憬的状态,也是一种轰轰烈烈大发展大繁荣的状态。在这样的关键时刻,他又突然减少市场上流通的收条的数量。这个时候消费的人手上钱少了,买不了东西了,于是生产出来的东西就没人要了。而且生产者本身为了购买更多的原材料和设备,也需要更多的钱,可是现在借不到钱了,也就没办法再买了。这样一来,生产者的经营非常困难,现金流出现严重的问题。慢慢地,生意就做不下去了。生意做不下去的表现之一,就是生产出来的东西没人要,于是就只能扔在大街上,或者倒到大海里去。于是企业面临破产。在破产的情况下,企业只能以极低的价格出售自己的企业。这个时候,那些掌握收条的发行量的人,他们手上是有着无穷无尽的收条,他们就可以用很低的价格买回这些企业的所有权。

        关于这一点,即使是美国人,也认识得非常清楚。在《货币战争》第二章的名叫《货币发行权与美国独立战争》的这一小节中,作者这样写道:

        “年仅33岁就完成了万古流芳的美国《独立宣言》的作者,也是美国第三届总统的托马斯·杰斐逊有一句警世名言:’如果美国人民最终让私有银行控制了国家的货币发行,那么这些银行将先是通过通货膨胀,然后是通货紧缩,来剥夺人民的财产,直到有一天早晨,当他们的孩子一觉醒过来时,他们已经失去了自己的家园和父辈曾经开拓过的土地。’”

        稍微动点脑筋想一想就会发现,这种玩法比凭空写个收条借给别人,然后收取利息还要赚钱得多。只可惜,这种生意是以社会的巨大破坏和无数人的破产为代价的。

        这样的故事,每隔几年或者十几年就会上演一次,这就是我们耳熟能详的金融危机。

        当然,产生金融危机的根本原因在于市场机制的缺陷。但是,当我们用收条去交换商品,而不是用金银去交换商品的时候,发行收条的这些人,完全有可能利用市场机制的缺陷去人为地推动、甚至可以说制造这种金融危机。

        而这种金融危机的范围,是和这些收条流通的范围高度吻合的。如果这个收条是在一个国家之内封闭运行,金融危机的范围就只会在一个国家之内爆发。如果这些收条的流通范围在全世界,那么金融危机的范围一定是全世界。毫无疑问,美元就是这种在全世界流通的收条。

        可以毫不客气的说,拥有收条的发行权的那些人,他是有能力制造这种危机的。很明显,如果这种权力掌握在私人手里,那么这样做对他有好处,这些人就绝对拥有制造金融危机的动力,他们一定会尽力去这样做的。

如果这样的权力掌握在国家手里,因为国家是以推进全社会的经济发展为使命,这样做只会让整个社会的经济发展受到严重的破坏,他就没必要刻意这样做。

        所以,这种收条的发行权利掌握在谁手上,对于一个社会的经济运行具有至关重要的作用。

        而世界上绝大多数国家,这种权力都掌握在私人手里,其中的典型代表就是美国的央行,也就是美联储。请一定记住,美联储是由一群私人财团组成的一个联合机构,它是属于私人的。而中国的央行,则是属于国家的,他不属于任何一个私人或者私人集团。也许,我们的货币发行时常有不尽人意的地方,但是,我们的央行,从制度上不具有通过多发或者少发货币来制造金融危机,来收割社会财富的逻辑基础。

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